בדיקה קצרה תעזור לכם להבין אילו זכויות, הטבות מס ואפשרויות תכנון כדאי לבחון לקראת הפרישה.
המידע באתר הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, השקעות או מס. Gold Time אינה בעלת רישיון — הפנייה מועברת לגופים ולסוכנים מורשים שיחזרו אליכם.
תכנון מדויק אינו מסתכל רק על הפנסיה. הוא מחבר בין ההכנסה החודשית, זכויות המס, הכספים שנצברו והמשפחה — כדי לראות את התמונה המלאה.
מפת תכנון אישית
התרשים נועד להמחשה כללית בלבד ואינו תחזית, ייעוץ או הבטחת תוצאה.
כל החלטה נבחנת כחלק מתמונה רחבה — מיסוי, קצבה, חיסכון ומשפחה.
01קיבוע זכויות, מענקי פרישה ופטורים עשויים להשפיע על ההכנסה לשנים קדימה. מתחילים במיפוי מסודר של הנתונים והאפשרויות.
02מחברים בין הפנסיה, החסכונות והכספים הפנויים כדי להתאים את התזרים, רמת הסיכון ואופק ההשקעה לחיים שאתם מתכננים.
03תכנון משפחתי מסודר עוזר לבחון כיצד לשמור על גמישות וביטחון בהווה, ולתכנן את העברת הנכסים בעתיד.
עונים על כמה שאלות כדי למקד את הנושאים שכדאי לבחון.
עוברים יחד על התמונה הראשונית, ללא עלות וללא התחייבות.
מפנים אתכם לבדיקה מסודרת אצל גופים וסוכנים מורשים.
קיבוע זכויות הוא התהליך שבו נקבע היקף הפטור ממס שיחול על הקצבה החודשית שלכם בפרישה. זו אחת ההחלטות שהשפעתן נמשכת שנים רבות, ולכן כדאי להבין אותה לפני שממלאים טפסים.
טופס 161ד הוא הבקשה שמגישים לרשות המסים לקיבוע זכויות ולקביעת הפטור על הקצבה. הוא נראה טכני, אבל כל שדה בו משפיע על התוצאה הכספית שלכם.
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מאפשר להפקיד כספים פנויים לקופת גמל ולנהל אותם עם הטבות מס מסוימות. זה כלי מעניין, אך אינו מתאים לכל מצב או לכל סכום.
התהליך נבנה כדי לתת לכם בהירות — בלי הבטחות, בלי לחץ ובלי פתרון אחיד לכולם.
Gold Time אינה בעלת רישיון; הבדיקה המקצועית נעשית אצל גופים וסוכנים מורשים כחוק.
הפרטים מועברים לגוף מורשה לצורך חזרה אליכם, בהתאם למדיניות הפרטיות.
השיחה הראשונית אינה מחייבת רכישה או המשך טיפול.
הבדיקה מתמקדת בנתונים, בצרכים ובמטרות שלכם.
מדריך מקצועי ללא עלות
היכרות מוקדמת יכולה לעזור לכם לקבל החלטות שקולות יותר.
Gold